基金收益怎么计算

基金收益指基金管理人在对基金资产运作的过程中所获得的收益,一般包括红利、股息债券利息、买卖证券差价、存款利息以及其他收入等内容,并由基金管理人或基金托管人进行分配。基金收益=(当前的净值-买入时的净值)*基金份额-手续费。

基金收益有以下几种计算方法:

如果是货币基金

当天收益=持有份额*当日万份收益÷10000

累计收益=每天的收益加起来的总和

总收益即增加的份额+所有现金分红

如果是非货币基金:

认购/申购基金收益的收益份额计算分为外扣法与内扣法:

内扣法

份额=投资金额×(1-认购/申购费率)÷认购/申购当日净值+利息;

收益=赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额。

外扣法

份额=投资金额×(1+认购/申购费率)÷认购/申购当日净值+利息;

收益=赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额。

相关关键词:净值分红基金基金托管人基金管理基金管理人货币基金

发表评论

您的电子邮箱地址不会被公开。 必填项已用 * 标注

滚动至顶部